Банки США рискуют штрафами за отказ криптоклиентам

Администрация президента США Дональда Трампа готовит указ, направленный на защиту криптовалютных компаний и других клиентов от дискриминации со стороны банков. Документ предполагает введение штрафов и других мер в отношении финансовых организаций, которые отказываются обслуживать клиентов по политическим мотивам или из-за их связи с криптоиндустрией. Согласно проекту, федеральные регуляторы получат полномочия проводить расследования в рамках закона о равных кредитных возможностях (Equal Credit Opportunity Act), антимонопольного законодательства и нормативов по защите прав потребителей. При выявлении нарушений банкам могут быть назначены финансовые санкции, обязательства по устранению нарушений, а также публичные дисциплинарные меры.

Хотя конкретные учреждения в тексте указа не названы, широкую огласку получил случай с Bank of America, который закрыл счета религиозной организации из Уганды, сотрудничающей с криптовалютными структурами. Представители организации обвинили банк в предвзятом отношении, однако сам банк заявил, что закрытие счетов было связано с внутренними политиками и стандартами управления международными клиентами. Кроме того, проект указа затрагивает эпизоды, связанные с добровольной передачей банками информации о клиентах властям в рамках расследования событий 6 января 2021 года. Эти действия рассматриваются как возможные примеры политической ангажированности финансовых институтов.

Сторонники инициативы считают, что указ положит конец идеологически мотивированным отказам в обслуживании и обеспечит равный доступ к банковским услугам для всех участников рынка, включая представителей криптовалютной отрасли. В свою очередь, представители банковского сектора утверждают, что многие отказы связаны не с политикой, а с необходимостью соблюдения требований по борьбе с отмыванием средств, оценкой юридических рисков и защитой репутации банков. Также планируется пересмотр действующих инструкций для федеральных агентств, в том числе Администрации малого бизнеса (SBA), которые могли поощрять ограничение доступа к банковским услугам на основе репутационного анализа.

По информации издания Wall Street Journal, документ может быть подписан уже в ближайшие дни, однако окончательные сроки будут зависеть от согласования в Белом доме и соответствующих ведомствах. Указ может оказать существенное влияние на политику банковского сектора США в отношении криптокомпаний и консервативных клиентов, изменив сложившуюся практику отказов без прозрачной мотивации.

💸💲🧠 Получите до 5020 USDT в качестве приветственного вознаграждения и дополнительные 1025 USDT за переход по этой рекомендации на бирже Bybit