В спорах о незаконных финансах криптовалюты часто подвергаются основной критике, несмотря на то, что наличные деньги являются предпочтительным инструментом для преступников.
В новом отчете, опубликованном специальным агентом по надзору за расследованиями в сфере внутренней безопасности (HSI) Робертом Уитакером и Crypto ISAC, говорится, что регулируемые криптовалютные платформы оказывают ценную поддержку правоохранительным органам, используя прозрачность блокчейна для борьбы с преступностью и укрепления национальной безопасности, несмотря на сохраняющиеся заблуждения относительно их роли в незаконных финансах.
Доля незаконной деятельности в общем объеме криптовалютных транзакций на удивление мала. Согласно отчету , анализ Merkle Science показывает, что только 0,61% транзакций USDT в период с июля 2021 года по июнь 2024 года были помечены как потенциально незаконные, в то время как с USDC дела обстояли еще лучше: всего 0,22% были помечены и менее 0,005% связаны с санкционированными организациями.
Между тем, Chainalysis сообщила, что в 2023 году незаконная деятельность составила всего 0,34% от общего объема транзакций в сети, что ниже показателя 2022 года, составлявшего 0,42%. Эти цифры намного ниже предполагаемого объема незаконной деятельности в сфере традиционных финансов, как указано в Национальной оценке риска отмывания денег Министерства финансов за 2024 год.
Системы криптовалют и традиционных финансов (TradFi) сталкиваются с растущим контролем со стороны регулирующих органов в целях борьбы с незаконным финансированием. Однако они различаются по своей прозрачности. TradFi не имеет общедоступной технологии блокчейна, которая позволяет отслеживать криптотранзакции.
В традиционных финансах правоохранительные органы должны получать финансовые записи от учреждений, часто требуя повестки большого жюри. Этот процесс включает в себя группу людей и сбор существенных доказательств, прежде чем можно будет начать отслеживание средств.
В отчете агент Уитакер сказал, что отслеживаемость транзакций в блокчейне является переломным моментом для правоохранительных и регулирующих органов в их борьбе с незаконными преступлениями с использованием наличных денег, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и другие формы финансовых преступлений, поскольку она дает возможность «отслеживать деньги» в режиме реального времени и через границы. Это делается с помощью инструментов под названием «Знай свою транзакцию» или «KYT» для отслеживания преступников.
В то время как традиционные финансы полагаются на процессы Know-Your-Customer (KYC), KYT использует прозрачность блокчейна для предоставления информации о транзакциях в режиме реального времени. Это позволяет криптокомпаниям и агентствам непрерывно оценивать риски и добавляет уровень безопасности, не имеющий себе равных в традиционных системах, обеспечивая более безопасную платформу для пользователей.
В отчете подчеркивается, что интеграция KYT с традиционными инструментами соответствия может потенциально помочь создать более надежную структуру оценки рисков, постоянно обновляемую на основе новых данных блокчейна, чтобы опережать возникающие угрозы. Также утверждается, что KYT улучшает соблюдение санкций, позволяя биржам проверять и блокировать транзакции, связанные с адресами с высоким риском, которые идентифицированы такими органами, как Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) и организациями, возглавляемыми членами, такими как Crypto ISAC.
💸💲🧠 Получите до 5020 USDT в качестве приветственного вознаграждения и дополнительные 1025 USDT за переход по этой рекомендации на бирже Bybit.
При регистрации бонус 25$ новым пользователям биржи Binance.
Потеряли пароль? Нет проблем! Введите адрес электронной почты для подтверждения учетной записи.